企業(yè)現(xiàn)金管理系統(tǒng)上線啦！
1.收付款管理
業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
收付款管理功能實(shí)現(xiàn)了單一賬戶收付款智能化升級(jí)，企業(yè)可以定制收付款戶名，控制資金流向、限額與權(quán)限，全面掌握資金動(dòng)向。
業(yè)務(wù)特色：
l 可設(shè)定不定期限額，滿足賬戶支付不均衡問(wèn)題。
l 豐富的審批工作流管理，滿足企業(yè)不同賬戶權(quán)限管理需求。
l 功能強(qiáng)大的批量轉(zhuǎn)賬、批量代發(fā)、批量代付功能，滿足企業(yè)多筆付款需求。
l 監(jiān)管賬戶付款可實(shí)現(xiàn)線上審批。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。
2.多級(jí)賬簿
業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
多級(jí)賬簿產(chǎn)品是在客戶的單一結(jié)算賬戶下開(kāi)設(shè)多種類、多層級(jí)的記賬簿，用于記載收支明細(xì)和存款余額等信息的服務(wù)，協(xié)助客戶對(duì)賬戶資金進(jìn)行分類分層管理和精細(xì)化核算，消除了客戶內(nèi)部核算過(guò)程中，由于使用手工記錄臺(tái)賬等方式所引入的風(fēng)險(xiǎn)。
業(yè)務(wù)特色:
l 支持多級(jí)虛擬賬戶體系，最高9級(jí)，適應(yīng)財(cái)務(wù)公司、財(cái)政、稅務(wù)、集體、專業(yè)市場(chǎng)等多種場(chǎng)景需要。
l 設(shè)置待清分賬簿用于存放未清分資金或者異常出入的資金。
l 實(shí)賬戶匯總金額、賬簿余額、賬簿上存余額，總分核對(duì)平衡。
l 以收定支、統(tǒng)收統(tǒng)支，支付控制下級(jí)虛擬子賬戶支付方式。
l 子賬簿可獨(dú)立計(jì)息付息。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。
3.資金歸集
業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
資金歸集主要面向同一法人的企業(yè)或集團(tuán)公司，如財(cái)務(wù)公司、總分公司等提供服務(wù)。加強(qiáng)集團(tuán)總部對(duì)下屬企業(yè)的資金控制，提高資金使用效率，降低資金成本的目的，通過(guò)資金歸集產(chǎn)品可協(xié)助總部將整個(gè)集團(tuán)的資金集中，進(jìn)行統(tǒng)一協(xié)調(diào)、統(tǒng)一管理和統(tǒng)一運(yùn)用的要求。
業(yè)務(wù)特色:
l 集團(tuán)在不影響、不干預(yù)成員單位日常運(yùn)營(yíng)的情況下，可以及時(shí)掌握集團(tuán)各成員單位的資金運(yùn)營(yíng)情況，保證集團(tuán)資金信息的及時(shí)性、真實(shí)性、完整性。
l 歸集方式靈活多樣，可根據(jù)客戶需求設(shè)置不同業(yè)務(wù)方案。實(shí)時(shí)歸集滿足集團(tuán)資金高度集中管理，支持統(tǒng)收統(tǒng)支、以收定支等多種方式。定時(shí)歸集支持集團(tuán)自行設(shè)定歸集時(shí)間、歸集成員賬戶，并可設(shè)置全額、取整、比例等多種上存/下?lián)芊绞健?/span>
l 豐富的內(nèi)部計(jì)息管理方式，客戶可自行選定計(jì)息周期，支持歸集資金按照固定、浮動(dòng)或分段等方式計(jì)息，并可支持自動(dòng)、手工方式結(jié)息。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，成員單位提交相關(guān)授權(quán)資料。
4.集團(tuán)委貸
業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
集團(tuán)委貸以現(xiàn)金管理委托貸款的形式實(shí)現(xiàn)成員單位或關(guān)聯(lián)企業(yè)間的非貿(mào)易或投資項(xiàng)下的內(nèi)部資金融通及計(jì)價(jià)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)委托貸款的申請(qǐng)、發(fā)放、還款、展期、還款計(jì)劃、臺(tái)帳查詢、統(tǒng)計(jì)分析、通知提醒等全流程電子化服務(wù)，滿足集團(tuán)成員單位或關(guān)聯(lián)企業(yè)間資金融通和精細(xì)化管理的需求。
業(yè)務(wù)特色:
l 放款效率高，一次簽約，全線上便捷操作。貸款發(fā)放、貸款還款、查詢、聯(lián)機(jī)手續(xù)費(fèi)收取，全流程可實(shí)現(xiàn)線上自實(shí)時(shí)化，減少在途時(shí)間。不體現(xiàn)貸款卡、無(wú)需銀行授信審批、不計(jì)入人民銀行征信系統(tǒng)。
l 滿足業(yè)務(wù)辦理合規(guī)需求，提供標(biāo)準(zhǔn)集團(tuán)線上委貸合同，便于財(cái)務(wù)帳務(wù)處理。委貸涉稅財(cái)務(wù)處理合法合規(guī)。支持出資人發(fā)起的展期與核銷（滿足集團(tuán)內(nèi)部債務(wù)豁免、實(shí)物抵銷等場(chǎng)景）。
l 功能便捷靈活，逐筆記載現(xiàn)管委托貸款，支持每筆委貸不同期限、不同利率、不同計(jì)息規(guī)則。具體功能包括集團(tuán)委貸的發(fā)放、自動(dòng)及手工還款、自動(dòng)及手工結(jié)息、展期、核銷、包括還款計(jì)劃表和資金安排等的查詢功能、貸款管理功能。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，成員單位提交相關(guān)授權(quán)資料。
5.e招標(biāo)
業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
e招標(biāo)是面向線上采購(gòu)交易平臺(tái)、招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)或者公共資源交易中心等行業(yè)客戶，在采購(gòu)過(guò)程中對(duì)投標(biāo)保證金進(jìn)行管理的整體解決方案。
業(yè)務(wù)特色:
l 提供專業(yè)管理平臺(tái)，為中小企業(yè)節(jié)約系統(tǒng)成本
l 投標(biāo)前準(zhǔn)備、投標(biāo)到開(kāi)標(biāo)、評(píng)標(biāo)、退款的全流程線上化管理。
l 功能涵蓋項(xiàng)目標(biāo)的發(fā)布、開(kāi)/截標(biāo)時(shí)間維護(hù)、保證金入賬規(guī)則設(shè)置、保證金入賬明細(xì)查詢、保證金自動(dòng)/人工入賬及退款等多項(xiàng)功能。
l 支持對(duì)標(biāo)段獨(dú)立設(shè)置保密或不保密規(guī)則。
l 保證金利息處理方式豐富，客戶自行選擇是否退息。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，成員單位提交相關(guān)授權(quán)資料。
6.跨境雙向人民幣資金池
業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)是指跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)和管理需要，依托現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)在境內(nèi)外成員企業(yè)之間開(kāi)展的跨境人民幣資金余額調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)特色:
l 系統(tǒng)支持集團(tuán)境內(nèi)外成員企業(yè)線上辦理資金跨境劃轉(zhuǎn)，無(wú)需柜面填單辦理。
l 跨境流入、流出額度系統(tǒng)集中登記管理，確保任一時(shí)點(diǎn)資金跨境流動(dòng)不超核定上限。
l 境內(nèi)成員企業(yè)間資金線上手工上劃、下?lián)埽⒖稍O(shè)定上劃、下?lián)苜Y金計(jì)息方式，支持自動(dòng)、手工結(jié)息。
l 提供專業(yè)跨境雙向人民幣資金池政策咨詢服務(wù)、資金池搭建方案設(shè)計(jì)。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理、跨境雙向人民幣資金池相關(guān)服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，成員單位提交相關(guān)授權(quán)資料。
7.跨境外幣資金池
業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
跨境外幣資金池業(yè)務(wù)是指跨國(guó)公司依托現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中運(yùn)營(yíng)管理境內(nèi)外資金，辦理外債和境外放款額度集中管理、經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付和軋差凈額結(jié)算等業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)特色：
l 系統(tǒng)支持集團(tuán)境內(nèi)外成員企業(yè)線上辦理資金跨境劃轉(zhuǎn)，無(wú)需柜面填單辦理。
l 外債、境外放款額度系統(tǒng)集中登記管理，確保任一時(shí)點(diǎn)資金跨境劃轉(zhuǎn)不超核定上限。
l 境內(nèi)成員企業(yè)間資金線上手工上劃、下?lián)埽⒖稍O(shè)定上劃、下?lián)苜Y金計(jì)息方式，支持自動(dòng)、手工結(jié)息。
l 提供專業(yè)跨境外幣資金池政策咨詢服務(wù)、資金池搭建方案設(shè)計(jì)。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理、跨境外幣資金池相關(guān)服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，成員單位提交相關(guān)授權(quán)資料。