廈門銀行股份有限公司2022年半年度報告摘要
廈門銀行股份有限公司
XIAMEN BANK CO.,LTD
2022年半年度報告摘要
（A股股票代碼：601187）
二○二二年八月
第一節 重要提示
1.1 本半年度報告摘要來自半年度報告全文，為全面了解本公司的經營成果、財務狀況及未來發展規劃，投資者應當到上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）網站仔細閱讀半年度報告全文。
1.2 本公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證半年度報告內容的真實性、準確性、完整性，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。
1.3 公司全體董事出席董事會會議。本公司于2022年8月26日召開第八屆董事會第二十二次會議審議通過了本報告，本次會議應出席的董事13人，親自出席會議的董事13人。
1.4 本半年度報告未經審計，但已經安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）審閱并出具了審閱報告。
1.5 本報告期不進行利潤分配，不實施公積金轉增股本。
第二節 公司基本情況
2.1 公司簡介
| 公司股票簡況 |
||||
| 股票種類 |
股票上市交易所 |
股票簡稱 |
股票代碼 |
變更前股票簡稱 |
| A股 |
上海證券交易所 |
廈門銀行 |
601187 |
- |
| 聯系人和聯系方式 |
董事會秘書 |
證券事務代表 |
| 姓名 |
陳蓉蓉 |
張曉芳 |
| 電話 |
0592-5060112 |
0592-5060112 |
| 辦公地址 |
廈門市思明區湖濱北路101號商業銀行大廈 |
廈門市思明區湖濱北路101號商業銀行大廈 |
| 電子信箱 |
dshbgs@xmbankonline.com |
dshbgs@xmbankonline.com |
2.2 公司主要會計數據和財務指標
2.2.1 近三年主要會計數據
單位：千元 幣種：人民幣
| 項目 |
2022年 1-6月 |
2021年 1-6月 |
本報告期較上年同期增減(%) |
2020年 1-6月 |
| 營業收入 |
2,854,759 |
2,415,742 |
18.17 |
2,710,928 |
| 營業利潤 |
1,304,253 |
1,156,218 |
12.80 |
923,649 |
| 利潤總額 |
1,302,450 |
1,160,072 |
12.27 |
925,696 |
| 歸屬于母公司股東的凈利潤 |
1,232,286 |
1,070,505 |
15.11 |
950,663 |
| 歸屬于母公司股東的扣除非經常性損益的凈利潤 |
1,230,963 |
1,066,791 |
15.39 |
948,824 |
| 經營活動產生的現金流量凈額 |
17,479,123 |
-20,788,816 |
不適用 |
-1,118,387 |
| 項目 |
2022年 6月30日 |
2021年12月31日 |
本報告期末較期初增減(%) |
2020年 12月31日 |
| 資產總額 |
351,712,301 |
329,494,574 |
6.74 |
285,150,280 |
| 客戶貸款及墊款總額 |
184,720,084 |
175,039,818 |
5.53 |
140,646,890 |
| 公司貸款及墊款 |
98,814,368 |
91,974,302 |
7.44 |
73,060,912 |
| 個人貸款及墊款 |
69,393,379 |
66,701,044 |
4.04 |
53,511,415 |
| 票據貼現 |
16,512,337 |
16,364,473 |
0.90 |
14,074,564 |
| 貸款應計利息 |
333,851 |
311,261 |
7.26 |
281,531 |
| 貸款損失準備 |
6,081,043 |
5,915,061 |
2.81 |
5,081,545 |
| 其中：以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的貸款損失準備 |
85,944 |
56,336 |
52.55 |
199,454 |
| 負債總額 |
327,999,431 |
306,229,296 |
7.11 |
265,476,651 |
| 存款總額 |
212,025,547 |
183,800,938 |
15.36 |
154,237,929 |
| 公司存款 |
135,663,107 |
112,916,995 |
20.14 |
93,863,765 |
| 個人存款 |
44,150,647 |
41,642,869 |
6.02 |
35,089,299 |
| 保證金存款 |
32,198,764 |
29,233,839 |
10.14 |
25,276,986 |
| 其他存款 |
13,029 |
7,235 |
80.08 |
7,879 |
| 存款應計利息 |
2,045,197 |
1,723,500 |
18.67 |
1,212,949 |
| 股東權益 |
23,712,870 |
23,265,278 |
1.92 |
19,673,630 |
| 歸屬于母公司股東的凈資產 |
23,197,214 |
22,757,279 |
1.93 |
19,363,264 |
| 股本 |
2,639,128 |
2,639,128 |
- |
2,639,128 |
| 歸屬于母公司普通股股東的每股凈資產 |
7.84 |
7.68 |
2.08 |
6.96 |
注：1、非經常性損益根據《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號——非經常性損益》（證監會公告[2008]43號）的規定計算。
2、歸屬于母公司普通股股東的每股凈資產按扣除永續債后的歸屬于母公司普通股股東的權益除以期末普通股股本總數計算。
3、在數據的變動比較上，若上期為負數或零，則同比變動比例以“不適用”表示，下同。
2.2.2 近三年主要財務指標
| 每股計（元／股） |
2022年 1-6月 |
2021年 1-6月 |
本報告期較上年同期增減(%) |
2020年 1-6月 |
| 基本每股收益 |
0.44 |
0.41 |
7.32 |
0.40 |
| 稀釋每股收益 |
0.44 |
0.41 |
7.32 |
0.40 |
| 扣除非經常性損益后的基本每股收益 |
0.44 |
0.40 |
10.00 |
0.40 |
| 每股經營活動產生的現金流量凈額 |
6.62 |
-7.88 |
不適用 |
-0.47 |
| 盈利能力指標 |
2022年 1-6月 |
2021年 1-6月 |
本報告期較上年同期增減(%) |
2020年 1-6月 |
| 加權平均凈資產收益率 |
5.58% |
5.66% |
下降0.08個百分點 |
5.85% |
| 扣除非經常性損益后的加權平均凈資產收益率 |
5.57% |
5.64% |
下降0.07個百分點 |
5.84% |
| 總資產收益率 |
0.37% |
0.37% |
- |
0.38% |
| 凈利差 |
1.42% |
1.53% |
下降0.11個百分點 |
1.56% |
| 凈息差 |
1.49% |
1.63% |
下降0.14個百分點 |
1.63% |
| 資本充足率指標 |
2022年 6月30日 |
2021年12月31日 |
本報告期末較期初增減(%) |
2020年 12月31日 |
| 資本充足率 |
14.35% |
16.40% |
下降2.04個百分點 |
14.49% |
| 一級資本充足率 |
11.02% |
11.77% |
下降0.75個百分點 |
11.97% |
| 核心一級資本充足率 |
9.83% |
10.47% |
下降0.64個百分點 |
11.34% |
| 資產質量指標 |
2022年 6月30日 |
2021年12月31日 |
本報告期末較期初增減(%) |
2020年 12月31日 |
| 不良貸款率 |
0.90% |
0.91% |
下降0.01個百分點 |
0.98% |
| 撥備覆蓋率 |
364.18% |
370.64% |
下降6.46個百分點 |
368.03% |
| 撥貸比 |
3.29% |
3.38% |
下降0.09個百分點 |
3.61% |
注：1、每股收益、加權平均凈資產收益率根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號——凈資產收益率和每股收益的計算及披露》（證監會公告[2010]2號）規定計算。公司在計算加權平均凈資產收益率時，“加權平均凈資產”扣除了永續債。
2、資本充足率指標根據中國銀保監會2012年發布的《商業銀行資本管理辦法（試行）》規定計算。
3、自2022年3月起，廈門銀保監局將本公司的撥備覆蓋率和撥貸比最低監管要求分別調整為130%和1.8%。
2.2.3 非經常性損益項目和金額
單位：千元 幣種：人民幣
| 非經常性損益項目 |
2022年1-6月 |
2021年1-6月 |
| 非流動資產處置損益 |
487 |
-390 |
| 政府補助收入 |
3,600 |
6,654 |
| 久懸未取款項收入 |
50 |
65 |
| 除上述各項之外的其他營業外收入和支出 |
-1,837 |
-978 |
| 少數股東權益影響額 |
-23 |
-48 |
| 所得稅影響額 |
-954 |
-1,590 |
| 合計 |
1,323 |
3,713 |
2.2.4 補充財務指標
| 項目（%） |
2022年6月30日 |
2021年12月31日 |
2020年12月31日 |
| 流動性比例 |
95.29 |
70.43 |
86.06 |
| 單一最大客戶貸款比率 |
4.54 |
2.87 |
3.93 |
| 最大十家客戶貸款比率 |
25.50 |
21.44 |
22.44 |
| 成本收入比 |
33.26 |
34.56 |
28.64 |
| 項目（%） |
2022年6月30日 |
2021年12月31日 |
2020年12月31日 |
| 正常類貸款遷徙率 |
0.36 |
1.14 |
0.76 |
| 關注類貸款遷徙率 |
15.80 |
25.43 |
31.64 |
| 次級類貸款遷徙率 |
23.52 |
5.87 |
30.31 |
| 可疑類貸款遷徙率 |
1.92 |
0.04 |
10.01 |
注：流動性指標根據中國銀保監會2018年發布的《商業銀行流動性風險管理辦法》規定計算。
2.3 前10名股東持股情況表
單位: 股
| 截至報告期末股東總數（戶） |
62,905 |
|||||
| 截至報告期末表決權恢復的優先股股東總數（戶） |
不適用 |
|||||
| 前10名股東持股情況 |
||||||
| 股東名稱 |
股東性質 |
持股比例(%) |
持股 數量 |
持有有限售條件的股份數量 |
質押、標記或凍結的股份數量 |
|
| 廈門市財政局 |
國家 |
18.19 |
480,045,448 |
480,045,448 |
無 |
0 |
| 富邦金融控股股份有限公司 |
境外法人 |
17.95 |
473,754,585 |
473,754,585 |
無 |
0 |
| 北京盛達興業房地產開發有限公司 |
境內非國有法人 |
9.60 |
253,313,617 |
252,966,517 |
無 |
0 |
| 福建七匹狼集團有限公司 |
境內非國有法人 |
8.01 |
211,500,000 |
211,500,000 |
質押 |
78,000,000 |
| 廈門國有資本資產管理有限公司 |
國有法人 |
4.49 |
118,500,000 |
118,500,000 |
無 |
0 |
| 大洲控股集團有限公司 |
境內非國有法人 |
3.79 |
100,000,000 |
100,000,000 |
質押 |
49,000,000 |
| 泉舜集團（廈門）房地產股份有限公司 |
境內非國有法人 |
3.51 |
92,537,608 |
0 |
質押 |
85,700,000 |
| 佛山電器照明股份有限公司 |
國有法人 |
2.17 |
57,358,515 |
0 |
無 |
0 |
| 江蘇舜天股份有限公司 |
國有法人 |
1.89 |
49,856,000 |
0 |
無 |
0 |
| 廈門華信元喜投資有限公司 |
境內非國有法人 |
1.72 |
45,312,000 |
0 |
凍結 |
45,312,000 |
| 上述股東關聯關系或一致行動的說明 |
無 |
|||||
| 表決權恢復的優先股股東及持股數量的說明 |
無 |
|||||
2.4 截至報告期末的優先股股東總數、前10名優先股股東情況表
2.5 控股股東或實際控制人變更情況
2.6 在半年度報告批準報出日存續的債券情況
第三節 重要事項
1.經營情況的討論與分析
報告期內，公司的經營發展延續穩中有進的良好態勢。
（1）業務規模持續增長。截至報告期末，公司資產總額3,517.12億元，較上年末增長6.74%；本外幣各項存款總額2,120.26億元，較上年末增長15.36%，其中，個人存款總額441.51億元，較上年末增長6.02%；本外幣各項貸款總額1,847.20億元，較上年末增長5.53%，其中，個人貸款總額693.93億元，較上年末增長4.04%。歸屬于上市公司普通股股東的每股凈資產7.84元，較上年末增長2.08%。
（2）經營效益穩步提升。報告期內，公司實現營業收入28.55億元，同比增加4.39億元，增長18.17%；其中，非利息收入增長明顯，報告期內累計實現非息收入5.80億元，同比增長90.76%；實現歸屬于母公司股東的凈利潤12.32億元，同比增長15.11%。
（3）資產質量保持平穩。截至報告期末，公司不良貸款率為0.90%，較上年末下降0.01個百分點；撥備覆蓋率為364.18%，風險抵補較為充足。
2．報告期內公司經營情況的重大變化，以及報告期內發生的對公司經營情況有重大影響和預計未來會有重大影響的事項
根據中共廈門市委和廈門市人民政府要求，廈門市財政局將持有的本公司480,045,448股股份全部劃給廈門金圓投資集團有限公司。公司分別于2022年4月27日、2022年5月25日收到《廈門市人民政府關于廈門銀行股權劃轉事項的批復》（廈府〔2022〕188號）、《中國銀保監會廈門監管局關于同意廈門銀行股份有限公司變更股權的批復》（廈銀保監復〔2022〕82號），同意廈門市財政局將其持有的公司普通股股份480,045,448股（占公司總股本18.19%）無償劃轉至廈門金圓集團。2022年7月11日，公司收到廈門金圓投資集團有限公司提供的中國證券登記結算有限責任公司出具的《過戶登記確認書》，本次無償劃轉的股份過戶登記手續已經辦理完畢。本次股份過戶登記完成后，廈門金圓集團直接持有公司480,045,448股股份，占公司股份總數的18.19%，成為公司第一大股東。本公司無控股股東、無實際控制人的情況不變。相關信息請查閱公司于上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）披露的相關公告。
| 公司名稱 |
廈門銀行股份有限公司 |
| 法定代表人 |
吳世群 |
| 日期 |
2022年8月26日 |