廈門銀行股份有限公司重大關聯交易報告
廈門銀行股份有限公司重大關聯交易報告
根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》要求，現將廈門銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）重大關聯交易情況報告如下：
一、關聯交易概述及交易標的情況
經本行第八屆董事會第二十四次會議審議通過，同意變更廈門金圓投資集團有限公司及其關聯企業（以下簡稱“金圓關聯集團”）關聯交易部分授信條件，集團關聯交易額度不變，為綜合授信額度45億元+他用擔保額度20億元（集團敞口合控35億元）、且不得超過本行銀行本部資本凈額的15%，期限三年，貸款用于日常經營周轉等。2022年11月19日，本行與金圓關聯集團下屬關聯企業廈門國際信托有限公司簽訂《授信額度協議》。
二、交易對手情況
關聯法人名稱：廈門國際信托有限公司
經濟性質/類型：國有
法定代表人：洪文瑾
注冊地：福建省廈門市
注冊資本：人民幣41.6億元
經營范圍：從事資金信托；動產信托；不動產信托等業務。
與本行關聯關系：廈門國際信托有限公司為廈門金圓投資集團有限公司控股的孫公司，廈門金圓投資集團有限公司（以下簡稱“金圓集團”）為本行主要股東。金圓集團及其關聯企業廈門金圓金控股份有限公司持有本行18.59%股份。
三、定價政策
本行與金圓關聯集團的關聯交易定價遵守相關法律法規和監管規定，遵守商業原則，按本行業務審批與定價制度履行相應審批手續，以不優于本行對非關聯方同類交易的條件進行。
四、關聯交易金額及相應比例
截至報告日，金圓集團在本行綜合授信額度45億元+他用擔保額度20億元（集團敞口合控35億元），授信余額占本行上季度末資本凈額的4.96%。其中，廈門國際信托有限公司在本行綜合授信額度4億元（敞口4億元）。
五、董事會決議，風險控制與關聯交易管理委員會的意見或決議情況
本次關聯交易已經第八屆董事會風險控制與關聯交易管理委員會第十八次會議初審，并提交第八屆董事會第二十四次會議審議通過，關聯董事回避表決，其他董事均表決同意。
六、獨立董事發表意見情況
根據《上市公司獨立董事規則》《上市公司治理準則》《上海證券交易所股票上市規則》《銀行保險機構關聯交易管理辦法》等有關規定，本行獨立董事對《廈門銀行股份有限公司關于廈門國際信托有限公司向公司申請授信的議案》均發表了獨立意見，認為本次關聯交易屬于公司日常經營范圍內的常規業務，公司與關聯方之間的交易遵循市場化定價原則，以不優于對非關聯方同類交易的條件開展關聯交易，符合公司和全體股東的利益，未損害其他股東合法利益。關聯交易決策程序符合法律法規和《廈門銀行股份有限公司章程》的規定。
特此公告。
廈門銀行股份有限公司
2022年12月6日