廈門銀行股份有限公司關于2021年度大股東評估情況的報告
廈門銀行股份有限公司
2021年度大股東評估報告
為規(guī)范大股東行為，保護廈門銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）及利益相關者合法權益，持續(xù)完善本行股權管理工作，根據中國銀保監(jiān)會《銀行保險機構大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡稱“《辦法》”）規(guī)定，本行對2021年度大股東行為進行梳理與評估，并形成評估報告，具體如下：
一、大股東基本情況
根據《辦法》對大股東認定標準，截至 2021年12月31日，本行大股東共 2 戶，一是廈門市財政局，持股比例為 18.19%，其一致行動人廈門金圓金控股份有限公司持股比例0.32%，合計持有本行股份18.51%；二是富邦金融控股股份有限公司（以下簡稱“富邦金控”），持股比例17.95%，不存在持有本行股份的一致行動人。
二、大股東行為評估
（一）資質情況
1.股東資質情況
本行大股東廈門市財政局于1996年入股本行，此后于2008年至2015年間根據相關法律法規(guī)及公司章程數次增資擴股，相關流程和手續(xù)均符合監(jiān)管規(guī)定。本行大股東富邦金控入股、增持本行股份時，本行均根據監(jiān)管要求，收集其經營狀況、財務信息、股權結構、對外投資等各類信息及承諾，向監(jiān)管部門報送股東資格申請或備案材料，并積極配合監(jiān)管機構及公司對資金來源進行了審查，入股資金、入股程序合法合規(guī)。此外，本行兩戶大股東均不存在被列為相關部門失信聯合懲戒對象、嚴重逃廢銀行債務、提供虛假材料或作不實聲明、對商業(yè)銀行經營失敗或重大違法違規(guī)行為負有重大責任、拒絕或阻礙中國銀保監(jiān)會或其派出機構依法實施監(jiān)管、因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關部門查處、造成惡劣影響等違規(guī)情形。截至2021年12月31日，本行大股東持續(xù)符合上述監(jiān)管要求。
2.參股其他商業(yè)銀行
（1）大股東廈門市財政局及其一致行動人參股1家商業(yè)銀行，具體如下：廈門市財政局持有興業(yè)銀行股份有限公司5,748股，持股比例0.00%，未作為主要股東參股或控股其他商業(yè)銀行，符合規(guī)定。
（2）大股東富邦金控及其關聯方控股商業(yè)銀行1家，以主要股東身份參股1家商業(yè)銀行，具體如下：富邦金控及關聯方臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司共持有富邦華一銀行100%股份；同時，關聯方富邦人壽保險股份有限公司持有哈爾濱銀行74,562.80萬股股份，持股比例6.78%。上述入股行為均發(fā)生在《暫行辦法》頒布前，均經監(jiān)管部門審核入股資格，符合入股時的法律法規(guī)規(guī)定；且富邦華一銀行為外資銀行。
（二）財務狀況
本行大股東廈門市財政局為廈門市下屬主管財政工作的職能部門，不適用監(jiān)管機構規(guī)定的財務指標。
本行另一大股東富邦金控為注冊地在中國臺灣的綜合性金融控股集團。截至2021年12月31日，總資產104,997.33億元新臺幣，折合人民幣約24,180.89億元（匯率參考2021年12月31日臺幣兌人民幣匯率0.2304計算）；約合3,792.66億美元（匯率參考2020年12月31日美元兌人民幣匯率6.3757計算），超過100億美元。富邦金控長期信用評級為良好，截至2021年12月31日，凈資產9,838.42億元新臺幣，凈利潤1,445.59億元新臺幣，最近五年會計年度連續(xù)盈利；集團資本適足率為139.36%,滿足注冊地監(jiān)管資本適足率達到110%以上的要求；滿足監(jiān)管規(guī)定的其他股東資格條件。
（三）股權情況
1.持有公司股份情況。本行大股東持有本行股份均符合監(jiān)管規(guī)定，與本行不存在直接或間接交叉持股。大股東定期向本行報送股權結構及關聯方等信息，股權關系真實、透明。本行未發(fā)現大股東存在隱藏實際控制人、隱瞞關聯關系、股權代持、私下協議等違法違規(guī)行為，亦不存在以所持公司股權為其自身或關聯方以外的債務提供擔保的情形。
2.股權質押情況。大股東持有的本行股權不存在涉及質押、 凍結、司法拍賣、依法限制表決權或受到其他權利限制的情況。
3.鎖定期承諾情況。本行大股東承諾股票鎖定期(上市后三年）滿后兩年內，不減持本行股份，2021年均未發(fā)生減持情形。
（四）關聯交易情況
1.關聯交易預計額度的執(zhí)行情況
本行2021年第一次臨時股東大會審議通過《廈門銀行股份有限公司關于2021年度日常關聯交易預計額度的議案》。本行關聯交易均按相關法律規(guī)定及本行關聯交易的審批程序進行，遵循市場化定價原則，以不優(yōu)于對非關聯方同類交易的條件進行。截至2021年末，本行大股東及其關聯方關聯交易預計額度的具體執(zhí)行情況如下：
| 序號 |
關聯方 |
2021年度預計額度 |
預計額度的業(yè)務品種 |
截止2021年12月末關聯交易情況 |
| 1 |
富邦華一銀行有限公司 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信、同業(yè)交易等業(yè)務 |
富邦華一銀行有限公司同業(yè)授信額度敞口9億元，其中授信余額為0.17億元 |
| 2 |
臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信、同業(yè)交易等業(yè)務 |
臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司同業(yè)授信額度敞口10億元，其中授信余額為0。 |
| 3 |
富邦銀行（香港）有限公司 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信、同業(yè)交易等業(yè)務 |
富邦銀行（香港）有限公司同業(yè)授信額度敞口10億元，其中授信余額為0。 |
| 4 |
廈門金圓投資集團有限公司及其關聯方 |
授信額度40億元+他用擔保額度20億元（敞口30億元） |
主要用于傳統授信、他用擔保額度、同業(yè)授信、同業(yè)交易、債券投資等業(yè)務 |
綜合授信額度合計21億元（含同業(yè)額度及非融資性分離式保函額度）+他用擔保額度人民幣18億元+同業(yè)交易額度15億元（敞口為0）+相關服務費額度不超過0.15億元/年。債券投資余額4.1億元、分離式保函余額1.70億、他用擔保敞口余額1.42億 |
2.大股東重大關聯交易情況
截至2021年12月31日，本行與大股東及其關聯方發(fā)生的重大關聯交易情況如下：
（1）向圓信永豐基金管理有限公司提供同業(yè)交易額度15億元及因此需向圓信永豐支付的相關服務費額度不超過1500萬元/年，同業(yè)交易額度項下僅限于承做基金認購/申購/贖回、資產管理計劃認購、利率債質押回購交易、現券交易等不占用對圓信永豐自身敞口的業(yè)務，額度可循環(huán)使用，允許分次提用，額度到期日為2022年7月31日，額度有效期內單筆投資到期日可超過額度到期日。
（2）向廈門市融資擔保有限公司（以下簡稱“市擔保”）、廈門市湖里區(qū)融資擔保有限公司（以下簡稱“湖里擔保”）、廈門市農業(yè)融資擔保有限公司（以下簡稱“農業(yè)擔保”提供維持上年度授信獲批的他用擔保額度合計人民幣11億元及非融資性分離式保函額度合計人民幣13億元，本年度新增向廈門市中小企業(yè)融資擔保有限公司（以下簡稱“中小擔保”）申請授信他用擔保額度合計人民幣5億元及非融資性分離式保函額度合計人民幣3億元。市擔保、湖里擔保、中小擔保、農業(yè)擔保擔保額度+分離式保函額度合控不超過11億元。
（3）向廈門金圓投資集團有限公司（以下簡稱“金圓集團”）提供綜合授信額度合計人民幣21億元（內部合控17億元），及他用擔保額度人民幣2億元。其中：金圓集團一般授信額度+投資額度+余額包銷--被動持券額度合控不超過10億元，廈門資產管理有限公司（以下簡稱“廈門資管”）一般授信額度+投資額度+余額包銷--被動持券額度合控不超過8億元，廈門金圓融資租賃有限公司（以下簡稱“金圓融資”）一般對公授信額度3億元。金圓集團、廈門資管、金圓融資一般授信額度+投資額度+余額包銷--被動持券額度合控敞口不超過17億元。
（4）向富邦華一銀行有限公司、富邦銀行（香港）有限公司、臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司分別提供同業(yè)授信額度敞口人民幣9億元、10億元和10億元，用于同業(yè)機構間日常經營使用，富邦金控集團合計申請集團同業(yè)額度29億元。
（5）向金圓統一證券提供同業(yè)授信額度敞口1億元，用于收益憑證、資金拆借等同業(yè)業(yè)務。額度可循環(huán)使用，允許分次提用，額度到期日為2022年7月31日，額度有效期內單筆投資到期日可超過額度到期日。公司與金圓統一的各類同業(yè)交易都參照市場公允價格執(zhí)行。含本筆額度在內，金圓集團在本公司綜合授信額度等值人民幣21億元（敞口21億元，內部合控敞口17億元）維持不變，金圓集團、廈門資管、金圓融資、金圓統一一般授信額度+投資額度+余額包銷-被動持券額度+同業(yè)額度合控敞口不超過17億元。
(五）行使股東權利、履行責任義務和承諾情況
1.行使股東權利情況。作為本行大股東，廈門市財政局和富邦金控嚴格按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程履行行使股東權利，兩家大股東均通過公司治理程序正當行使股東權利，審慎行使對本行董事的提名權，注重維護本行獨立運作，公平對待所有股東，未出現利用大股東地位對本行進行不當干預或限制，損害本行和其他利益相關者合法權益的情形。
2.履行責任義務和承諾情況。本行大股東能夠按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和《公司章程》等相關要求依法履行信息報送義務，能夠及時、準確、完整地向本行報告自身經營情況、財務信息、股權結構、關聯方及其變動等信息；積極支持本行將黨的領導與公司治理有機結合，支持本行制定實施中長期發(fā)展戰(zhàn)略，增強服務實體經濟和抵御風險能力；積極配合本行做好聲譽風險管理，引導社會正向輿論，維護公司品牌形象，未發(fā)現其利用本行名義進行不當宣傳，謀取不當利益的情形；支持本行編制實施資本規(guī)劃，促進本行資本需求與資本補充能力相匹配，支持本行多渠道、可持續(xù)補充資本。
本行大股東均能夠積極履行承諾事項，不存在出具虛假承諾或未履行承諾事項的情形。
(六）落實公司章程、遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等情況
2021年，本行大股東能夠遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和《公司章程》等對股東權利、義務的規(guī)定，能夠配合監(jiān)管部門日常監(jiān)管工作，不存在拒絕或阻礙監(jiān)管部門實施監(jiān)管措施的情形，不存在被納入重大違法違規(guī)股東建議公開名 單、納入股權管理不良記錄的情形。
三、評估結果
綜上，本行大股東持股行為、公司治理行為依法合規(guī)，交易行為透明公允，責任義務履行到位。大股東均能嚴格自我約束，踐行誠信原則，善意行使大股東權利，不存在利用大股東地位損害公司和其他利益相關者合法權益的情形，大股東行為整體較為規(guī)范。
廈門銀行股份有限公司董事會
2022年10月25日