廈門銀行股份有限公司重大關聯交易報告
廈門銀行股份有限公司重大關聯交易報告
根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》要求，現將本行重大關聯交易情況報告如下：
一、關聯交易概述及交易標的情況
經本行第八屆董事會第四十次會議審議通過，同意泉舜集團（廈門）房地產股份有限公司及其關聯企業（包括鄭州泉舜中州上城房地產有限公司、廈門泉舜集團洛陽置業有限公司、洛陽泉舜商業有限公司、漳浦泉舜房地產開發有限公司、廈門泉舜貿易有限公司、泉舜(廈門)投資有限公司，以下簡稱“泉舜集團”）的關聯交易授信申請，包括一般對公綜合授信額度80,000萬元（敞口80,000萬元）、樓宇按揭他用額度30,000萬元、低信用風險授信額度26,000萬元（敞口0萬元），合控總敞口不超過人民幣8億元。2024年1月11日，本行與泉舜（廈門）投資有限公司、廈門泉舜貿易有限公司分別簽訂《廈門銀行股份有限公司授信額度協議》。
二、交易對手情況
關聯法人名稱：泉舜集團（廈門）房地產股份有限公司
經濟性質/類型：民營
法定代表人： 吳泉水
注冊地：福建省廈門市
注冊資本：100000萬元人民幣
經營范圍：1、房地產開發、經營;2、物業管理。
與本行關聯關系：截至2023年12月31日，泉舜集團（廈門）房地產股份有限公司持有本行3.51%股份，為本行主要股東之一。
三、定價政策
本行與泉舜集團的關聯交易定價遵守相關法律法規和監管規定，遵守商業原則，按本行業務審批與定價制度履行相應審批手續，以不優于本行對非關聯方同類交易的條件進行。
四、關聯交易金額及相應比例
截至報告日，泉舜集團在本行獲批一般對公綜合授信額度80,000萬元（敞口80,000萬元）、樓宇按揭他用額度30,000萬元、低信用風險授信額度26,000萬元（敞口0萬元），合控總敞口不超過人民幣8億元，敞口金額不超本行上季度末資本凈額的2.26%。
五、董事會決議，風險控制與關聯交易管理委員會的意見或決議情況
本次關聯交易已經第八屆董事會風險控制與關聯交易管理委員會第二十八次會議初審，并提交第八屆董事會第四十次會議審議通過，全體董事均表決同意。
六、獨立董事發表意見情況
根據《上市公司獨立董事管理辦法》《上市公司治理準則》《上海證券交易所股票上市規則》《銀行保險機構關聯交易管理辦法》等有關規定，本行獨立董事對《廈門銀行股份有限公司關于泉舜集團向公司申請授信的議案》均發表了獨立意見，認為本次關聯交易屬于公司日常經營范圍內的常規業務，公司與關聯方之間的交易遵循市場化定價原則，以不優于對非關聯方同類交易的條件開展關聯交易，符合公司和全體股東的利益，未損害其他股東合法利益。關聯交易決策程序符合法律法規和《廈門銀行股份有限公司章程》的規定。
特此報告。
廈門銀行股份有限公司
2024年1月29日