廈門銀行股份有限公司重大關聯交易公告
廈門銀行股份有限公司重大關聯交易公告
根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》（中國銀行保險監督管理委員會令〔2022〕1號）要求，現將廈門銀行股份有限公司（下稱“本行”）重大關聯交易情況披露如下：
一、關聯交易概述及交易標的情況
經本行第九屆董事會第十三次會議審議通過，同意泉舜集團（廈門）房地產股份有限公司及其關聯企業（以下簡稱“泉舜集團”）的關聯交易授信申請，包括一般對公綜合授信額度89,970萬元（敞口56,500萬元）、樓宇按揭他用額度30,000萬元、低信用風險授信額度46,000萬元（敞口0萬元），合控總敞口不超過人民幣5.65億元。2025年1月13日，本行與廈門泉舜貿易有限公司簽訂《廈門銀行股份有限公司授信額度協議》。
二、交易對手情況
關聯法人名稱：泉舜集團（廈門）房地產股份有限公司
經濟性質/類型：民營
法定代表人： 吳泉水
注冊地：福建省廈門市
注冊資本：100,000萬元人民幣
經營范圍：1、房地產開發、經營;2、物業管理。
與本行關聯關系：截至報告日，泉舜集團（廈門）房地產股份有限公司持有本行3.08%股份，為本行主要股東之一。該公司董事吳燦鑫為本行監事。
三、定價政策
本行與泉舜集團的關聯交易定價遵守相關法律法規和監管規定，遵守商業原則，按本行業務審批與定價制度履行相應審批手續，以不優于本行對非關聯方同類交易的條件進行。
四、關聯交易金額及相應比例
截至報告日，泉舜集團在本行的授信總敞口為人民幣5.65億元，敞口金額不超本行上季度末資本凈額的1.56%。
五、董事會決議，風險控制與關聯交易管理委員會的意見或決議情況
本次關聯交易已經第九屆董事會風險控制與關聯交易管理委員會第十一次會議初審，并提交第九屆董事會第十三次會議審議通過，全體董事均表決同意。
六、獨立董事發表意見情況
根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》等有關規定，本行獨立董事對《廈門銀行股份有限公司關于泉舜集團向公司申請授信的議案》均發表了獨立意見，認為本次關聯交易屬于本行日常經營范圍內的常規業務，本行與關聯方之間的交易遵循市場化定價原則，以不優于對非關聯方同類交易的條件開展關聯交易，符合本行和全體股東的利益，未損害其他股東合法利益。關聯交易決策程序符合法律法規和《廈門銀行股份有限公司章程》的規定。
特此公告。
廈門銀行股份有限公司
2025年1月26日