廈門銀行股份有限公司關于2024年度日常關聯交易預計額度的公告
證券代碼：601187 證券簡稱：廈門銀行 公告編號:2024-019
廈門銀行股份有限公司
關于2024年度日常關聯交易預計額度的公告
廈門銀行股份有限公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。
重要內容提示：
l 2024年4月29日，廈門銀行股份有限公司（以下簡稱“公司”或“本行”）第九屆董事會第四次會議審議通過了《廈門銀行股份有限公司關于2024年度日常關聯交易預計額度的議案》，關聯董事回避表決。該日常關聯交易事項需提交股東大會審議。
l 該日常關聯交易事項對公司的持續經營能力、損益及資產狀況不構成重大影響，不會對關聯方形成較大依賴。
一、日常關聯交易基本情況
（一）日常關聯交易履行的審議程序
2024年4月29日，公司第九屆董事會第四次會議審議以6票同意，0票反對，0票棄權通過了《廈門銀行股份有限公司關于2024年度日常關聯交易預計額度的議案》，關聯董事姚志萍、李云祥、吳昕顥、王俊彥、陳欣慰、黃金典、湯瓊蘭回避表決，本議案尚需提交股東大會審議。
獨立董事專門會議意見：公司根據經營需要，對2024年度與關聯方發生的日常關聯交易額度進行了合理預計，預計金額及所涉及的交易內容符合業務實際需要，定價遵循市場化原則，以不優于對非關聯方同類交易的條件進行，符合公允性原則，符合法律法規和《廈門銀行股份有限公司章程》等規定，符合公司和公司股東的整體利益。同意將該議案提交董事會審議，關聯董事應按照相關規定回避表決。
（二）前次日常關聯交易的預計和執行情況
2023年5月18日，本行2022年度股東大會審議通過《廈門銀行股份有限公司關于2023年度日常關聯交易預計額度的議案》，批準2023年度預計日常關聯交易額度。截至2023年12月31日，前次預計日常關聯交易執行情況見下表。
幣種：人民幣
| 序號 |
關聯方 |
2023年 預計額度 |
2023年預計額度的業務品種 |
截止2023年12月末關聯交易情況 |
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| 獲批情況 |
額度使用情況 |
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| 1 |
廈門金圓投資集團有限公司及其關聯方 |
授信額度45億元（敞口35億元）+他用擔保額度20億元 |
主要用于傳統授信、他用擔保額度、同業授信、同業交易、債券投資等業務 |
授信額度45億元（敞口35億元）+他用擔保額度20億元 |
傳統授信余額7.50億元（敞口7.50億元）+同業授信余額3.5億元（敞口3.5億元）+債券投資余額3.13億元（敞口3.13億元）+他用擔保余額4.40億元 |
|
| 2 |
富邦金融控股股份有限公司及其關聯方 |
富邦華一銀行有限公司 |
同業授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業授信、同業交易等業務 |
同業授信額度20億元（敞口9億元） |
授信余額為0億元 |
| 臺北富邦商業銀行股份有限公司 |
同業授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業授信、同業交易等業務 |
同業授信額度20億元（敞口10億元） |
授信余額為0億元 |
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| 富邦銀行（香港）有限公司 |
同業授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業授信、同業交易等業務 |
同業授信額度20億元（敞口10億元） |
授信余額為0億元 |
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| 3 |
福建七匹狼集團有限公司及其關聯方 |
授信額度12.4億元（敞口8.5億元） |
主要用于傳統授信業務 |
綜合授信額度8億元（敞口5.59億元）+低風險授信額度2億元（敞口0.09億元） |
傳統傳統授信余額3.18億元（敞口3.10億元） |
|
| 4 |
廈門國有資本運營有限責任公司及其關聯方 |
授信額度8億元（敞口8億元） |
主要用于傳統授信、債券投資等業務 |
綜合授信額度0.1億元（敞口0.1億元） |
傳統授信余額0.10億元（敞口0.10億元） |
|
| 5 |
泉舜集團有限公司及其關聯方 |
授信額度12億元（敞口8億元） |
主要用于傳統授信業務 |
綜合授信額度人民幣8億元（總敞口8億元）+低風險額度2.6億元(敞口0)+他用按揭額度3億元 |
傳統授信余額7.21億元（敞口余額6.06億元） |
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| 6 |
東江環保股份有限公司 |
授信額度2億元（敞口2億元） |
主要用于傳統授信業務 |
綜合授信額度0.99億元（敞口0.99億元） |
傳統授信余額0.70億元（敞口0.70億元） |
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| 7 |
大洲控股集團有限公司及其關聯方 |
授信額度4億元（敞口4億元） |
主要用于傳統授信業務 |
綜合授信額度4億元（敞口4億元） |
傳統授信余額1.21億元（敞口1.18億元） |
|
| 8 |
福建海西金融租賃有限責任公司 |
授信額度35億元（敞口25億元） |
主要用于同業授信、同業交易、傳統授信業務 |
綜合授信額度30億元（敞口20億元） |
傳統授信余額0.18億元（敞口0.18億元）+同業授信余額9.00億元（敞口9.00億元）+代客理財余額0.2億元 |
|
| 9 |
關聯自然人 |
授信額度3.2億元（敞口3.2億元） |
主要用于信用卡、貸款等業務 |
授信額度1.56億元（授信敞口1.56億元） |
授信余額0.91億元（敞口余額0.91億元） |
|
注：本行與福建七匹狼集團有限公司及其關聯方、廈門國有資本運營有限責任公司及其關聯方、福建海西金融租賃有限責任公司和關聯自然人年末關聯交易實際執行情況與年初預計額度存在一定偏離，該情況系：（1）福建七匹狼集團有限公司及其關聯方、福建海西金融租賃有限責任公司、關聯自然人2023年在本行的授信額度，為業務上報時根據其實際資金需求對額度做出相應調整導致；（2）廈門國有資本運營有限責任公司及其關聯方在本行的部分融資方案尚在洽淡中，導致實際審批授信額度與預計額度偏差較大。
（三）2024年度日常關聯交易預計額度和類別
幣種：人民幣
| 序號 |
關聯方 |
交易類別 |
2023年 預計額度 |
2024年 預計額度 |
預計額度的業務品種
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|
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| 1 |
廈門金圓投資集團有限公司及其關聯方 |
授信類 |
授信額度45億元（敞口35億元）+他用擔保額度20億元 |
授信額度50億元（敞口40億元）+他用擔保額度20億元 |
主要用于傳統授信、他用擔保額度、同業授信、債券投資等業務 |
|
| 非授信類 |
/ |
100億元 |
主要用于同業交易及相關費用 |
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| 2 |
富邦金融控股股份有限公司及其關聯方 |
富邦華一銀行有限公司 |
授信類 |
同業授信額度20億元（敞口10億元） |
同業授信額度20億元（敞口9億元） |
主要用于同業授信等業務 |
| 非授信類 |
/ |
50億元 |
主要用于同業交易及相關費用 |
|||
| 臺北富邦商業銀行股份有限公司 |
授信類 |
同業授信額度20億元（敞口10億元） |
同業授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業授信等業務 |
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| 非授信類 |
/ |
10億元 |
主要用于同業交易及相關費用 |
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| 富邦銀行（香港）有限公司 |
授信類 |
同業授信額度20億元（敞口10億元） |
同業授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業授信等業務 |
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|
|
|
非授信類 |
/ |
10億元 |
主要用于同業交易及相關費用 |
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| 3 |
福建七匹狼集團有限公司及其關聯方 |
授信類 |
授信額度12.4億（敞口8.5億元） |
授信額度8.4億元（敞口8億元） |
主要用于傳統授信、債券投資等業務 |
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| 4 |
廈門國有資本運營有限責任公司及其關聯方 |
授信類 |
授信額度8億元（敞口8億元） |
授信額度3億元（敞口3億元） |
主要用于傳統授信、債券投資等業務 |
|
| / |
授信額度3億元（敞口3億元） |
主要用于與本行子公司開展的融資租賃業務 |
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| 5 |
泉舜集團有限公司及其關聯方 |
授信類 |
授信額度12億元（敞口8億元） |
授信額度12億元（敞口8億元） |
主要用于傳統授信業務 |
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| 6 |
東江環保股份有限公司 |
授信類 |
授信額度2億元（敞口2億元） |
授信額度1億元（敞口1億元） |
主要用于傳統授信業務 |
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| 7 |
福建海西金融租賃有限責任公司 |
授信類 |
授信額度35億元（敞口25億元） |
同業授信額度35億元（敞口25億元） |
主要用于同業授信、傳統授信業務 |
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| 非授信類 |
/ |
50億元 |
主要用于同業交易及相關費用 |
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| 8 |
廈門市建潘集團有限公司及其相關關聯方 |
授信類 |
/ |
授信額度6.5億元（敞口6.5億元） |
主要用于傳統授信業務 |
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| 9 |
關聯自然人 |
授信類 |
授信額度3.2億元（敞口3.2億元） |
授信額度2.5億元（敞口2.5億元） |
主要用于信用卡、貸款等業務 |
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注： 1.上述關聯法人、關聯自然人包括銀行業監督管理機構定義的關聯方和中國證監會定義的關聯方。
2.上述關聯方的授信類交易預計額度余額合計不超過大額風險暴露制度要求；傳統授信包括但不限于貸款、銀行承兌匯票、國內信用證等業務；同業授信包含利率債質押融出業務、外匯即期和黃金即期等低信用風險授信，以及同存、拆放、借款、債券投資、外匯遠掉期業務等有敞口授信；同業交易包括現券交易、銷售服務等非授信業務。
3.上述授信類日常關聯交易可以滾動發生，任一時點的余額不超過上述預計額度。對于非授信類日常關聯交易，累計交易金額（發生額）合計不超過預計額度。
4.以上預計額度不構成本行對客戶的承諾。預計額度內的關聯交易實際發生時，將按本行授權制度履行業務風險及關聯交易審批程序，實際交易方案以本行有權審批機構出具的書面批復為準。
5.本次預計額度的有效期自本行2023年度股東大會審議通過2024年度日常關聯交易預計額度之日起至2024年度股東大會審議通過2025年度日常關聯交易預計額度之日止。
6.本行2024年與廈門金圓投資集團有限公司及其關聯方、福建七匹狼集團有限公司及其關聯方、廈門國有資本運營有限責任公司及其關聯方、福建海西金融租賃有限責任公司的預計額度與上年度執行情況存在一定調整，系由于：（1）我行擬進一步加強與廈門金圓投資集團有限公司及其關聯方的業務合作往來，本年度預計額度擬調增5億元；（2）基于關聯方業務發展需求，本行擬繼續與福建七匹狼集團有限公司及其關聯方、福建海西金融租賃有限責任公司建立業務合作，并向其提供融資服務；（3）廈門國有資本運營有限責任公司明確融資方案后，本行擬給予其不超過人民幣3億元的授信額度。
二、關聯方介紹和關聯關系
（一）廈門金圓投資集團有限公司及其關聯方
（1）基本情況
廈門金圓投資集團有限公司（統一社會信用代碼：9135020057503085XG）為國有企業，成立于2011年7月13日，控股股東為廈門市財政局，注冊地址為思明區展鴻路82號廈門國際金融中心46層4610-4620單元，法定代表人檀莊龍，注冊資本230.04億元，主營業務包括產業投資和股權投資的管理與運營、土地綜合開發與運營、以及對金融、工業、文化、服務、信息等行業的投資與運營等。截至2023年9月末，廈門金圓投資集團有限公司資產總額611.35億元，凈資產335.96億元，實現營業收入41.72億元，凈利潤8.28億元。
（2）關聯關系
廈門金圓投資集團有限公司為持有本行5%以上股份的主要股東之一，本行董事李云祥先生為該企業總經理，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第三項、第四項中規定的關聯關系情形、符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第二項中規定的關聯關系情形。
（二）富邦金融控股股份有限公司（下稱“富邦金控”）及其關聯方
1.富邦華一銀行有限公司（下稱“富邦華一銀行”）
（1）基本情況
富邦華一銀行成立于1997年3月20日，公司類型為有限責任公司（臺港澳合資），法定代表人為馬立新，注冊地址為中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道1168號A座101室、18樓、19樓及20樓，經營范圍為在下列范圍內經營對各類客戶的外匯業務和人民幣業務：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理票據承兌與貼現；買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；提供信用證服務及擔保；辦理國內外結算；買賣、代理買賣外匯；代理保險；從事同業拆借；從事銀行卡業務；提供保管箱服務；提供資信調查和咨詢服務；經中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。富邦華一銀行注冊資本為人民幣24.45億元，其中富邦金融控股股份有限公司（下稱“富邦金控”）持股42.09%、臺北富邦商業銀行股份有限公司（下稱“臺北富邦銀行”）持股57.91%，臺北富邦銀行為富邦金控全資子公司。截至2023年9月末，富邦華一銀行資產總額1382.58億元，凈資產94.85億元，2023年1-9月實現營業收入11.34億元，凈利潤0.02億元。
（2）關聯關系
富邦華一銀行為持有本行5%以上股份的主要股東富邦金控的關聯方，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第四項中規定的關聯關系情形、符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第三項中規定的關聯關系情形。
2.臺北富邦商業銀行股份有限公司
（1）基本情況
臺北富邦銀行為富邦金控全資子公司，由臺北銀行與富邦銀行于2005年1月1日正式整并而成，董事長為蔡明興，地址為臺北市中山區中山北路2段50號，主要提供各地法人、個人客戶所需之存款、放款、外匯、財富管理、信托、信用卡及電子商務等金融服務。截至2023年9月末，臺北富邦銀行資產總額（折合人民幣，下同）8544.90億元，凈資產637.12億元，2023年1-9月實現營業收入112.63億元，凈利潤45.92億元。
（2）關聯關系
臺北富邦銀行為持有本行5%以上股份的主要股東富邦金控的關聯方，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第四項中規定的關聯關系情形、符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第三項中規定的關聯關系情形。
3.富邦銀行（香港）有限公司
（1）基本情況
富邦銀行（香港）有限公司是富邦金控的全資子公司，董事長為蔡明忠，地址為香港中環德輔道中38號富邦銀行大廈，為客戶提供全面的優質銀行服務，包括零售及商業銀行、財富管理、金融市場、證券及投資服務。截至2023年6月末，富邦銀行（香港）有限公司總資產（折合人民幣，下同）1232.15億元，凈資產145.62億元，2023年1-6月實現營業收入10.34億元，凈利潤4.14億元。
（2）關聯關系
富邦銀行（香港）有限公司為持有本行5%以上股份的主要股東富邦金控的關聯方，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第四項中規定的關聯關系情形、符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第三項中規定的關聯關系情形。
（三）福建七匹狼集團有限公司及其關聯方
（1）基本情況
福建七匹狼集團有限公司（統一社會信用代碼：91350582156463765M）成立于2002年1月18日，公司類型為有限責任公司（自然人投資或控股），法定代表人周永偉，注冊資本15.00億元，其中周永偉持股37.82%、周少雄持股31.09%、周少明持股31.09%。注冊地址位于福建省晉江市金井中興南路655號。福建七匹狼集團有限公司業務經營涉及服裝、房地產、類金融投資等多個領域。其中，服裝生產與銷售是公司收入的主要來源。截至2023年9月末，福建七匹狼集團有限公司資產總額296.84億元，凈資產159.84億元，實現營業收入49.93億元，凈利潤8.35億元。
（2）關聯關系
福建七匹狼集團有限公司為持有本行5%以上股份的主要股東之一，本行董事陳欣慰先生為該集團董事，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第三項、第四項中規定的關聯關系情形、符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第二項規定的關聯關系情形。
（四）廈門國有資本運營有限責任公司及其關聯方
（1）基本情況
廈門國有資本運營有限責任公司（統一社會信用代碼：91350200MA32BXP11Y）成立于2018年12月，公司類型為其他有限責任公司，法定代表人為張立勇，注冊資本50億元，注冊地址為中國(福建)自由貿易試驗區廈門片區同益路9號地產大廈第6層。廈門國有運營有限責任公司經營范圍主要為對第一產業、第二產業、第三產業的投資（法律、法規另有規定除外）；依法從事對非公開交易的企業股權進行投資以及相關咨詢服務；投資管理（法律、法規另有規定除外）。截至2023年9月末合并數據，廈門國有資本運營有限責任公司資產總額79.50億元，凈資產49.88億元，實現營業收入6.50億元，凈利潤8753萬元。
（2）關聯關系
廈門國有資本運營有限責任公司為本行主要股東廈門國有資本資產管理有限公司的控股股東，符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第二項中規定的關聯關系情形。
（五）泉舜集團有限公司及其關聯方
（1）基本情況
泉舜集團有限公司（統一社會信用代碼：91350200612294767L）成立于1998年3月6日，法定代表人吳泉水，注冊資本為人民幣5,600.00萬元，是泉舜集團（香港）控股有限公司全資子公司，企業類型為有限責任公司（港澳臺法人獨資），經營住所位于廈門市湖里區枋湖北二路1521號泉舜大廈8-9層。泉舜集團以房地產開發為主營業務，集科技研發、教育與健康產業、工業制造和工程承包為一體。截至2023年9月，泉舜集團總資產78.62億元，凈資產31.12億元，實現營業收入32.80億元，凈利潤0.84億元。
（2）關聯關系
泉舜集團有限公司為本行主要股東泉舜集團（廈門）房地產股份有限公司的控股股東，為本行監事吳燦鑫先生擔任董事的企業，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第三項中規定的關聯關系情形、符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第二項規定的關聯關系情形。
（六）東江環保股份有限公司
（1）基本情況
東江環保股份有限公司（統一社會信用代碼: 91440300715234767U）為深交所主板上市公司，成立于1999年9月16日，公司類型為股份有限公司，法定代表人譚侃，注冊資本11.05億元，注冊地址為廣東省深圳市南山區高新區北區朗山路9號東江環保大樓1樓、3樓、8樓北面、9-12樓。東江環保股份有限公司經營范圍主要為危險廢物治理、水和二氧化碳等礦產地質勘查、固體礦產地質勘查、能源礦產地質勘查、廢棄電器電子產品的回收與處理等。截至2023年9月末，東江環保股份有限公司資產總額122.31億元，凈資產55.23億元；實現營業收入29.86億元，凈利潤-4.46億元。
（2）關聯關系
東江環保股份有限公司為本行主要股東佛山電器照明股份有限公司的控股股東控制的企業，符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第三項中規定的關聯關系情形。
（七）大洲控股集團有限公司及其關聯方
（1）基本情況
大洲控股集團有限公司（統一社會信用代碼：913502006122842357）成立于1997年3月10日，公司類型為有限責任公司（自然人投資或控股），法定代表人為陳鐵銘，注冊地址位于廈門市思明區鷺江道2號廈門第一廣場28層01，注冊及實收資本11.80億元，其中廈門港潤投資管理有限公司持股53.14%、陳鐵銘持股46.86%。集團目前主營文化娛樂、金融證券、房地產開發三個領域，目前大洲控股集團的子公司中僅廈門濱江資產管理有限公司和廈門潤江建筑工程有限公司在本行有授信余額。截至2023年9月末，大洲控股集團有限公司（本部）總資產13.86億元，凈資產13.72億元，實現營業收入0.10億元，凈利潤0.46億元。
（2）關聯關系
大洲控股集團有限公司為本行第八屆監事陳鐵銘先生實際控制的企業，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第四款規定的關聯關系情形。
（八）福建海西金融租賃有限責任公司
（1）基本情況
福建海西金融租賃有限責任公司（統一社會信用代碼: 91350500MA2XNL6NXX）,成立于2016年09月09日，公司類型為其他有限責任公司，法定代表人潘青松，注冊資本12億元人民幣，注冊地址為福建省泉州市豐澤區濱海街102號廈門銀行泉州分行大廈25、26層。福建海西金融租賃有限責任公司主營業務為：融資租賃業務；轉讓和受讓融資租賃資產；固定收益類證券投資業務；接受承租人的租賃保證金；吸收非銀行股東3個月（含）以上定期存款；同業拆借；向金融機構借款；境外借款；租賃物變賣及處理業務；經濟咨詢；發行債券；在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務；資產證券化；為控股子公司、項目公司對外融資提供擔保；銀監會批準的其他業務。截止2023年9月末，福建海西金融租賃有限責任公司資產總額141.04億；實現營收4.42億元，凈利潤2.59億元。
（2）關聯關系
福建海西金融租賃有限責任公司為本行控股子公司，符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第四項中規定的關聯關系情形。
（九）廈門市建潘集團有限公司及其關聯方
（1）基本情況
廈門市建潘集團有限公司（統一社會信用代碼：91350200562808909M）成立于2010年10月27日，公司類型為有限責任公司（自然人投資或控股），法定代表人為溫建懷，注冊地址位于廈門市同安區西柯鎮西柯一里５號６２４室，注冊及實收資本0.78億元，其中溫建懷持股59.10%、潘孝貞持股39.40%、鄭峰持股1.5%。集團經營范圍為對第一產業、第二產業、第三產業的投資（法律、法規另有規定除外）；投資咨詢（法律、法規另有規定除外）；企業管理咨詢；商務信息咨詢；提供企業營銷策劃服務；經營各類商品和技術的進出口（不另附進出口商品目錄），但國家限定公司經營或禁止進出口的商品及技術除外；軟件開發；信息系統集成服務；信息技術咨詢服務；其他機械設備及電子產品批發；五金產品批發；自有房地產經營活動。目前廈門市建潘集團有限公司及子公司金牌廚柜家居科技股份有限公司、廈門市華瑞中盈商貿有限公司、廈門美樂居商貿有限公司在本行有授信余額。截至2023年9月末，廈門市建潘集團有限公司（本部）總資產14.71億元，凈資產2.24億元，實現營業收入0.05億元，凈利潤0.20億元。
（2）關聯關系
廈門市建潘集團有限公司為本行主要股東之一，本行監事鄭峰先生為該集團監事，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第五款規定的關聯關系情形、符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第二項規定的關聯關系情形。
（十）關聯自然人
本行關聯自然人包括銀行業監督管理機構定義的關聯自然人和中國證監會定義的關聯自然人，具體如下：
《銀行保險機構關聯交易管理辦法》定義的關聯自然人：
1.銀行保險機構的自然人控股股東、實際控制人，及其一致行動人、最終受益人；
2.持有或控制銀行保險機構5%以上股權的，或持股不足5%但對銀行保險機構經營管理有重大影響的自然人；
3.銀行保險機構的董事、監事、總行（總公司）和重要分行（分公司）的高級管理人員，以及具有大額授信、資產轉移、保險資金運用等核心業務審批或決策權的人員；
4.上述第1項、第2項和第3項所列關聯方的配偶、父母、成年子女及兄弟姐妹；
5.以下關聯方的董事、監事、高級管理人員：
（1）銀行保險機構的法人控股股東、實際控制人，及其一致行動人、最終受益人；
（2）持有或控制銀行保險機構5%以上股權的，或者持股不足5%但對銀行保險機構經營管理有重大影響的法人或非法人組織，及其控股股東、實際控制人、一致行動人、最終受益人。
《上海證券交易所股票上市規則》定義的關聯自然人：
1.直接或者間接持有上市公司5%以上股份的自然人；
2.上市公司董事、監事和高級管理人員；
3.直接或者間接地控制上市公司的法人（或者其他組織）的董事、監事和高級管理人員；
4.本款第1項、第2項所述人士的關系密切的家庭成員。
在過去12個月內或者相關協議或者安排生效后的12個月內，存在上述所述情形之一的自然人，為上市公司的關聯人。
三、關聯交易主要內容和定價政策
本行預計的2024年度日常關聯交易屬于正常經營范圍內的常規業務。本行實際發生關聯交易時按照等價有償、公允市值的原則定價，以不優于對非關聯方同類交易的條件進行，不存在損害本行及中小股東利益的情況。
四、關聯交易目的和對本行的影響
上述日常關聯交易屬于本行正常經營范圍內的常規業務，有利于充分發揮優質關聯方客戶資源優勢，積極穩妥拓展本行業務。
本行與關聯方之間的交易按照等價有償、公允市價的原則定價，以不優于對非關聯方同類交易的條件進行，不存在利益輸送及價格操縱行為，沒有損害本行和股東的利益，符合交易管理要求的公允性原則，不會對本行的持續經營能力、損益及資產狀況構成不利影響，不影響本公司獨立性，不會對關聯方形成較大依賴。
特此公告。
廈門銀行股份有限公司董事會
2024年4月29日