廈門銀行股份有限公司重大關(guān)聯(lián)交易公告
廈門銀行股份有限公司重大關(guān)聯(lián)交易公告
根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令〔2022〕1號）要求，現(xiàn)將本行重大關(guān)聯(lián)交易情況披露如下：
一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況
經(jīng)本行第九屆董事會第八次會議審議通過，同意廈門金美信消費(fèi)金融有限責(zé)任公司本次向本行申請同業(yè)授信額度6億元（敞口6億元）。金圓集團(tuán)于2024年6月19日于本行獲批綜合授信50億元（集團(tuán)敞口合控40億元）+他用擔(dān)保額度18億元。金圓集團(tuán)敞口合控不超過40億元，且不得超過本行銀行本部資本凈額的15%。
本次交易標(biāo)的：2024年9月20日，一級市場中標(biāo)廈門金圓投資集團(tuán)有限公司發(fā)行的中期票據(jù)（24金圓投資MTN002），金額1億元。
二、交易對手情況
關(guān)聯(lián)法人名稱：廈門金圓投資集團(tuán)有限公司
經(jīng)濟(jì)性質(zhì)/類型：國有獨(dú)資
法定代表人： 檀莊龍
注冊地：福建省廈門市
注冊資本：人民幣2999773.1317萬元
經(jīng)營范圍：1、對金融、工業(yè)、文化、服務(wù)、信息等行業(yè)的投資與運(yùn)營；2、產(chǎn)業(yè)投資、股權(quán)投資的管理與運(yùn)營；3、土地綜合開發(fā)與運(yùn)營、房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營；4、其他法律、法規(guī)規(guī)定未禁止或規(guī)定需經(jīng)審批的項(xiàng)目，自主選擇經(jīng)營項(xiàng)目，開展經(jīng)營活動。（法律法規(guī)規(guī)定必須辦理審批許可才能從事的經(jīng)營項(xiàng)目，必須在取得審批許可證明后方能營業(yè)）
與本行關(guān)聯(lián)關(guān)系：廈門金圓投資集團(tuán)有限公司為本行主要股東之一，持有本行19.18%股份。
關(guān)聯(lián)法人名稱：廈門金美信消費(fèi)金融有限責(zé)任公司
經(jīng)濟(jì)性質(zhì)/類型：國有參股
法定代表人：陳俊斌
注冊地：福建省廈門市
注冊資本：人民幣50000萬元
經(jīng)營范圍：1、發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款；2、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款；3、向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款；4、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；5、境內(nèi)同業(yè)拆借；6、與消費(fèi)金融相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；7、代理銷售與消費(fèi)貸款相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品；8、固定收益類證券投資業(yè)務(wù)；9、經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
與本行關(guān)聯(lián)關(guān)系：廈門金美信消費(fèi)金融有限責(zé)任公司為廈門金圓投資集團(tuán)有限公司參股企業(yè)。
三、定價(jià)政策
本行與金圓集團(tuán)的關(guān)聯(lián)交易定價(jià)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，遵守商業(yè)原則，按本行業(yè)務(wù)審批與定價(jià)制度履行相應(yīng)審批手續(xù)，以不優(yōu)于本行對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。
四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應(yīng)比例
截至報(bào)告日，金圓集團(tuán)在本行授信總額為人民幣50億元（敞口40億元），敞口金額占本行上季度末（2024年第二季度末）資本凈額的11.26%。
五、董事會決議，風(fēng)險(xiǎn)控制與關(guān)聯(lián)交易管理委員會的意見或決議情況
本次關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)第九屆董事會風(fēng)險(xiǎn)控制與關(guān)聯(lián)交易管理委員會第六次會議初審，并提交第九屆董事會第八次會議審議通過，關(guān)聯(lián)董事回避表決，其他董事均表決同意。
六、獨(dú)立董事發(fā)表意見情況
根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，本行獨(dú)立董事對《廈門銀行股份有限公司關(guān)于廈門金美信消費(fèi)金融有限責(zé)任公司向公司申請授信的議案》均發(fā)表了獨(dú)立意見，認(rèn)為本次關(guān)聯(lián)交易屬于公司日常經(jīng)營范圍內(nèi)的常規(guī)業(yè)務(wù)，公司與關(guān)聯(lián)方之間的交易遵循市場化定價(jià)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件開展關(guān)聯(lián)交易，符合公司和全體股東的利益，未損害其他股東合法利益。關(guān)聯(lián)交易決策程序符合法律法規(guī)和《廈門銀行股份有限公司章程》的規(guī)定。
特此公告。
廈門銀行股份有限公司
2024年10月14日