廈門銀行股份有限公司重大關(guān)聯(lián)交易報(bào)告
廈門銀行股份有限公司重大關(guān)聯(lián)交易報(bào)告
根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》要求，現(xiàn)將本行重大關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告如下：
一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況
經(jīng)本行第八屆董事會(huì)第三十五次會(huì)議審議通過，同意廈門金圓投資集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)（包括廈門資產(chǎn)管理有限公司、廈門金圓融資租賃有限公司、廈門市住房置業(yè)融資擔(dān)保有限公司、金圓統(tǒng)一證券有限公司、廈門金美信消費(fèi)金融有限責(zé)任公司、廈門國際信托股份有限公司、圓信永豐基金管理有限公司，以下簡稱“金圓集團(tuán)”）的關(guān)聯(lián)交易授信申請(qǐng)，金圓集團(tuán)總體啟用額度合控不超過綜合授信額度45億元+他用擔(dān)保額度20億元（集團(tuán)敞口合控35億元），且不得超過本行銀行本部資本凈額的15%。2023年8月18日，本行與廈門金美信消費(fèi)金融有限責(zé)任公司開展同業(yè)借款業(yè)務(wù)，本次交易標(biāo)的：幣種人民幣元，金額30,000萬元，期限自2023年08月18日起至2025年02月13日止，利率5.08%；當(dāng)前該客戶存續(xù)敞口金額30,000萬元。
二、交易對(duì)手情況
關(guān)聯(lián)法人名稱：廈門金圓投資集團(tuán)有限公司
經(jīng)濟(jì)性質(zhì)/類型：國有獨(dú)資
法定代表人： 檀莊龍
注冊(cè)地：福建省廈門市
注冊(cè)資本：人民幣228.9464億元
經(jīng)營范圍：1、對(duì)金融、工業(yè)、文化、服務(wù)、信息等行業(yè)的投資與運(yùn)營；2、產(chǎn)業(yè)投資、股權(quán)投資的管理與運(yùn)營；3、土地綜合開發(fā)與運(yùn)營、房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營；4、其他法律、法規(guī)規(guī)定未禁止或規(guī)定需經(jīng)審批的項(xiàng)目，自主選擇經(jīng)營項(xiàng)目，開展經(jīng)營活動(dòng)。（法律法規(guī)規(guī)定必須辦理審批許可才能從事的經(jīng)營項(xiàng)目，必須在取得審批許可證明后方能營業(yè)）
與本行關(guān)聯(lián)關(guān)系：廈門金圓投資集團(tuán)有限公司為本行第一大股東，其公司董事長檀莊龍先生擔(dān)任本行董事。
關(guān)聯(lián)法人名稱：廈門金美信消費(fèi)金融有限責(zé)任公司
經(jīng)濟(jì)性質(zhì)/類型：國有參股
法定代表人： 陳俊斌
注冊(cè)地：福建省廈門市
注冊(cè)資本：人民幣5.00億元
經(jīng)營范圍：1、發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款； 2、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款； 3、向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款； 4、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券； 5、境內(nèi)同業(yè)拆借； 6、與消費(fèi)金融相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)； 7、代理銷售與消費(fèi)貸款相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品； 8、固定收益類證券投資業(yè)務(wù)； 9、經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
與本行關(guān)聯(lián)關(guān)系：廈門金美信消費(fèi)金融有限責(zé)任公司為廈門金圓投資集團(tuán)有限公司的投資企業(yè)，廈門金圓投資集團(tuán)有限公司為本行第一大股東，其公司董事長檀莊龍先生擔(dān)任本行董事。
三、定價(jià)政策
本行與金圓集團(tuán)的關(guān)聯(lián)交易定價(jià)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，遵守商業(yè)原則，按本行業(yè)務(wù)審批與定價(jià)制度履行相應(yīng)審批手續(xù)，以不優(yōu)于本行對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。
四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應(yīng)比例
截至報(bào)告日，金圓集團(tuán)在本行獲批綜合授信額度45億元、他用擔(dān)保額度20億元（敞口35億元），敞口金額不超本行上季度末資本凈額的10.07%。
五、董事會(huì)決議，風(fēng)險(xiǎn)控制與關(guān)聯(lián)交易管理委員會(huì)的意見或決議情況
本次關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)第八屆董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制與關(guān)聯(lián)交易管理委員會(huì)第二十四次會(huì)議初審，并提交第八屆董事會(huì)第三十五次會(huì)議審議通過，關(guān)聯(lián)董事回避表決，其他董事均表決同意。
六、獨(dú)立董事發(fā)表意見情況
根據(jù)《上市公司獨(dú)立董事規(guī)則》《上市公司治理準(zhǔn)則》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，本行獨(dú)立董事對(duì)《廈門銀行股份有限公司關(guān)于金圓集團(tuán)向公司申請(qǐng)授信的議案》均發(fā)表了獨(dú)立意見，認(rèn)為本次關(guān)聯(lián)交易屬于公司日常經(jīng)營范圍內(nèi)的常規(guī)業(yè)務(wù)，公司與關(guān)聯(lián)方之間的交易遵循市場(chǎng)化定價(jià)原則，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件開展關(guān)聯(lián)交易，符合公司和全體股東的利益，未損害其他股東合法利益。關(guān)聯(lián)交易決策程序符合法律法規(guī)和《廈門銀行股份有限公司章程》的規(guī)定。
特此報(bào)告。
廈門銀行股份有限公司
2023年11月14日